A inteligência artificial está mudando a forma como os bancos se relacionam com os seus clientes. Um estudo recente da Pegasystems mostrou que os cinco maiores bancos privados do país economizariam R$ 1,3 bilhão em cobrança de dívidas, em um período de três anos, com a adoção da IA.

O uso da IA ajuda não só a construir uma relação mais próxima, mas também pode ser um grande aliado na redução da inadimplência, quando você analisa os dados de forma inteligente, pois consegue descobrir, por exemplo, se o cliente perdeu alguma fonte de renda, se assumiu uma dívida maior que sua capacidade de pagamento ou se apenas teve um contratempo temporário. Com base nestes índices, torna-se mais fácil ofertar uma negociação condizente com o momento financeiro que o cliente vive, aumentando as chances de se chegar a um acordo.

A adoção da inteligência artificial no setor de cobrança gera diversas vantagens focadas na otimização de processos, uma vez que ela automatiza tarefas repetitivas e aumenta a eficiência do time, gerando melhores resultados.

Utilizando a IA, a equipe poderá focar em questões estratégicas da cobrança, o que tende a elevar a produtividade. Mediante a análise completa de dados, é possível conhecer quais são os processos problemáticos ou menos eficientes, reduzindo os gargalos, uma vez que a tomada de decisão passa a ser orientada para a correção desses problemas, em prol de obter um fluxo melhor.

O uso da IA também é essencial para que a área de cobranças seja capaz de tomar decisões melhores. Isso porque tudo ocorre de modo orientado, considerando as necessidades e as características específicas do negócio.

Para compreender melhor como é o processo, veja quais são os principais impactos da inteligência artificial para decisões certeiras!

Posiciona o cliente no centro da estratégia – pode-se entender exatamente como cada pessoa realiza os pagamentos, ou mesmo como reage às abordagens de cobrança. Como toda a estratégia é definida a partir dessas conclusões, é possível entregar mais qualidade e personalização no atendimento.

Ajuda a prever o comportamento dos clientes – conhecendo as suas preferências e formas de realizar os pagamentos, torna-se viável prever os fatores de decisão e o comportamento em diferentes situações.  Os clientes podem ser segmentados, com estratégias definidas de acordo com cada grupo. Essa pode ser uma maneira de evitar a inadimplência futura.

Otimiza a régua de cobrança – com base nas informações dos clientes, o time pode tomar decisões assertivas a respeito da régua de cobrança, é possível encontrar qual é o melhor intervalo de cobrança ou o modo ideal de entrar em contato. Além disso, ajuda a otimizar a recuperação de crédito, diminuindo a inadimplência geral.

Apoia a negociação de débitos – já que a equipe pode fazer propostas específicas para cada grupo de clientes, aumentando a taxa de conversão.

Permite implementar o autoatendimento – os chatbots estão entre os principais recursos de IA e podem ajudar o time a escalar de maneira mais eficiente.

Sua empresa também pode contar com o  apoio da inteligência artificial para conhecer o comportamento do cliente e suas tendências. Um grande escritório de cobrança procurou a Datarisk com o objetivo de melhorar a priorização de ligações, a fim de otimizar o retorno do valor cobrado dos clientes inadimplentes. Conseguimos mostrar resultados expressivos em apenas 03 dias. Quer saber mais sobre esse case de sucesso? clique aqui.

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